Ihren Versicherungsbestand verkaufen oder gezielt zukaufen – mit der richtigen Strategie
Wir sind spezialisiert auf Bestandskauf und Bestandsverkauf, Bestandsnachfolge sowie den Unternehmenskauf und Unternehmensverkauf für Versicherungsmakler und Finanzdienstleister – von der ersten Standortbestimmung bis zur erfolgreichen Übergabe.
Unverbindlich, vertraulich – für Makler aller Gesellschaftsformen.
Ist der Verkauf die einzige Möglichkeit?
Ein Bestands- oder Unternehmensverkauf ist eine von mehreren Optionen. Gemeinsam prüfen wir, welche Exit-Strategie zu Ihrer persönlichen und unternehmerischen Situation passt. Idealerweise wurde schon im Vorfeld die Verkaufsfähigkeit hergestellt (z. B. mit dem 360 Grad Nachfolgecockpit).
Externer Nachfolger
Bei dieser Option verkaufen Sie Ihren Maklerbestand oder Ihr Unternehmen an einen unternehmensfremden Dritten, wie etwa einen anderen Makler, einen Mitbewerber oder ein größeres Maklerhaus. Ein großer Vorteil liegt in der zeitnahen und vollständigen Auszahlung des vereinbarten Kaufpreises. Die Herausforderung besteht darin, einen passenden Käufer zu finden, der die Betreuung Ihrer Kunden in Ihrem Sinne fortführt.
Interner Nachfolger
Hier übergeben Sie den Bestand oder Ihr Unternehmen an eine Person aus den eigenen Reihen, beispielsweise an angestellte Mitarbeiter, Mitgesellschafter oder im Rahmen einer Familiennachfolge an die eigenen Kinder. Diese Form sichert die maximale Kontinuität, da der Nachfolger das Unternehmen, die Abläufe und die Kunden meist schon bestens kennt. Die Übergabe kann schrittweise und fließend gestaltet werden. Eine zentrale Hürde ist hier oft die Finanzierung des Kaufpreises durch den internen Nachfolger.
Rentenmodelle
Bei einem Rentenmodell (auch Courtagerente oder Verrentung genannt) übertragen Sie Ihren Bestand an einen spezialisierten Dienstleister oder Nachfolger und erhalten im Gegenzug eine lebenslange oder zeitlich befristete monatliche Rente. Die Höhe orientiert sich meist an den fortlaufenden Bestandscourtagen. Diese Option eignet sich ideal für Makler, die sich zurückziehen, aber weiterhin von ihrem Lebenswerk finanziell profitieren möchten. Das Risiko besteht in der Bonität des Rentenzahlers.
Der Exit-Strategie-Tag bei Ihnen vor Ort
An einem Tag in Ihrem Unternehmen erarbeiten wir gemeinsam die für Sie optimale Exit-Strategie – faktenbasiert und mit klarem Fahrplan.
Analyse des Maklerbetriebes vor Ort
Identifikation von Engpässen und Wachstumsbereichen
Identifikation der optimalen Exit-Strategie
Erstellung eines Maßnahmenkataloges
Festlegung des Zeitrahmens und der Meilensteine
Targeting idealer Nachfolgekandidaten & Festlegung der Netzwerkpartner
Rechtzeitige Planung ist der entscheidende Erfolgsfaktor
Ein entscheidender Faktor ist die rechtzeitige Planung und Vorbereitung eines Bestandsverkaufs bzw. einer Übergabe an einen adäquaten Nachfolger. Dabei unterstützen wir Sie konkret:
Heranführung an einen späteren Übergabeprozess
Status-Quo-Analyse mit Maßnahmenkatalog
Hinweise zur Wertsteigerung des Unternehmens
Unterstützung zur Verkaufsvorbereitung
Erstellung eines qualifizierten Unternehmens-Profils / Exposés
Gemeinsame Formulierung eines Angebotstextes
Weiterleitung des Profils an potenzielle Interessenten
Wir ermitteln den realistischen Marktwert Ihres Bestandes
Wir bewerten Ihren Bestand hinsichtlich seiner Vermarktungsfähigkeit und erstellen eine aktuelle Marktpreiseinschätzung – die fundierte Grundlage für Ihr Verkaufsexposé.
Ermittlung des aktuellen Marktwertes
Wir ermitteln den aktuellen Marktwert Ihres Bestandes auf Basis marktüblicher Bewertungsansätze.
Wertsteigernde und wertmindernde Faktoren
Wir identifizieren, welche Faktoren Ihren Marktpreis erhöhen oder mindern – und wo sich eine gezielte Vorbereitung lohnt.
Angebotsexposé für Kaufinteressenten
Ein professionelles Angebotsexposé, das Ihren Bestand überzeugend und faktenbasiert darstellt.
Anonymisiertes Exposé zur Marktsondierung
Eine erste, anonymisierte Marktsondierung schützt Ihre Identität, bevor konkrete Gespräche beginnen.
Handlungsempfehlungen zur Vorbereitung
Konkrete Empfehlungen, mit denen Sie Ihren Marktpreis vor dem Verkauf gezielt weiter steigern können.
Strukturierte Begleitung – für Verkäufer und Kaufinteressenten
Für Verkäufer
- Zusammenstellen aller nötigen Unterlagen und Daten
- Marktpreiseinschätzung Ihres Bestandes
- Formulierung der Verkaufstexte
- Erstellung des Exposés
- Präsentation bei potenziellen Nachfolgern
- Auswahl geeigneter Kandidaten
- Begleitung des gesamten Verkaufsprozesses
Für Kaufinteressenten
Sie möchten einen Bestand oder ein Maklerunternehmen übernehmen? Wir bringen Sie als registrierten Kaufinteressenten mit passenden Verkaufsgelegenheiten aus unserem Netzwerk in Kontakt und begleiten Sie durch Prüfung, Verhandlung und Übergabe – strukturiert und diskret.
Unterstützung nach dem Verkauf
Eine erfolgreiche Nachfolge endet nicht mit der Unterschrift. Wir begleiten Sie auch bei der Übergabe selbst – für einen reibungslosen Übergang und zufriedene Kunden.
- ✓ Begleitung der Übergabe der Firma bzw. des Bestandes
- ✓ Formulierung der Anschreiben an Kunden
- ✓ Formulierung der Anschreiben an Partnergesellschaften
- ✓ Begleitung der Bestandsübertragungen
- ✓ Erstellung eines Strategieplanes für die Integration
Kosten & Mitgliedschaft
Als Mitglied des Makler-Nachfolger-Club e.V. erhalten Sie viele unserer Leistungen bereits im Rahmen des Jahresbeitrags von 150 € (z.B. Marktpreiseinschätzung, Exposéerstellung, u.a.m). Für die erfolgreiche Vermittlung im Rahmen eines Verkaufs fällt zusätzlich ein einmaliges Erfolgshonorar an.
Persönlich begleitet von Petersen Consulting
Lernen Sie Oliver Petersen und den Makler-Nachfolger-Club e.V. kennen – Ihre Partner für Bestandsnachfolge in der Versicherungswirtschaft.
Antworten auf die wichtigsten Fragen
Was kostet die Begleitung durch Petersen Consulting?
Als Mitglied des Makler-Nachfolger-Club e.V. erhalten Sie viele Leistungen bereits im Rahmen des (einmaligen) Jahresbeitrags von 150 € (z.B. Marktpreiseinschätzung, Exposéerstellung). Für die erfolgreiche Vermittlung eines Bestands- oder Unternehmensverkaufs fällt zusätzlich ein einmaliges Erfolgshonorar an. Für das 360 Grad Nachfolgecockpit, für die Post Merger Integration (PMI) und weitere gewünschte Beratungen vereinbaren wir je nach Aufwand übliche Tagessätze. Auch hier erhalten Mitglieder des Makler-Nachfolger-Club e.V. Ermäßigungen und unter bestimmten Voraussetzungen können auch staatliche Förderungen beantragt werden.
Muss ich meinen Bestand zwingend verkaufen?
Nein. Ein Verkauf ist eine von mehreren Optionen. Am Exit-Strategie-Tag prüfen wir gemeinsam, welcher Weg zu Ihrer Situation passt: der Verkauf an einen externen Nachfolger, die Übergabe an einen internen Nachfolger aus den eigenen Reihen oder ein Rentenmodell mit lebenslanger bzw. befristeter monatlicher Verrentung Ihres Bestandes.
Wie viele Kaufinteressenten stellen Sie mir vor?
Nach Vorauswahl aus unserem Netzwerk registrierter Kaufinteressenten präsentieren wir Ihnen üblicherweise die am besten passenden Kandidaten für Ihren Bestand oder Ihr Unternehmen.
Bleibt mein Verkaufsvorhaben vertraulich?
Ja. Zur ersten Marktsondierung nutzen wir ein anonymisiertes Exposé, sodass Ihre Identität geschützt bleibt, bis konkrete und passende Gespräche zustande kommen.
Weitere Antworten finden Sie in unserer ausführlichen FAQ zu Bestandskauf und Bestandsverkauf.
Sichern Sie sich jetzt Ihr kostenfreies Erstgespräch
Ob Bestandsverkauf, Bestandskauf oder Nachfolgeplanung: In einem unverbindlichen Gespräch klären wir gemeinsam, welcher Weg für Sie der richtige ist.
- ✓ Erste Einschätzung Ihrer Situation und Optionen
- ✓ Einordnung von Marktpreis und Vermarktungsfähigkeit
- ✓ Unverbindlich, vertraulich, ohne Verpflichtung
