So bereiten Sie Ihr Maklerunternehmen auf einen späteren Verkauf vor
Das 360° Nachfolgecockpit von Petersen Consulting – für die erfolgreiche Vorbereitung eines späteren Verkaufs des Lebenswerkes. Oder: wie Sie mehr für Ihr Lebenswerk erhalten.
Kein Verkaufsgespräch – eine erste, unverbindliche Standortbestimmung für Ihr Unternehmen.
Ihr Lebenswerk verdient einen Verkauf, der seinen wahren Wert widerspiegelt
Viele Maklerunternehmen erzielen beim Verkauf nicht den Preis, den ihre Substanz eigentlich hergibt – nicht weil der Bestand schlecht ist, sondern weil zentrale Nachweise für Käufer fehlen.
Mangelnde Digitalisierung und ungepflegte Datenstruktur
Viele Maklerbestände sind historisch gewachsen und nicht durchgängig digitalisiert. Befinden sich Kundendaten, Verträge und Dokumente noch in Papierform, in veralteten Systemen oder sind wichtige Kundenakten unvollständig, drückt das den Kaufpreis massiv. Ein Käufer muss den Bestand mit hohem Aufwand manuell aufarbeiten und bewertet das Risiko von Datenverlusten oder fehlenden Dokumentationen (Stichwort: Haftungsrisiken) als preismindernd.
Zu später Beginn der Nachfolgeplanung
Viele Inhaber setzen sich erst mit dem Verkauf auseinander, wenn der Ruhestand unmittelbar bevorsteht oder gesundheitliche Gründe sie dazu zwingen. Wer unter Zeitdruck verkaufen muss, verliert seine starke Verhandlungsposition. Eine optimale Übergabe – oft über einen Zeitraum von 2 bis 5 Jahren, in dem der alte Inhaber den Nachfolger einarbeitet und die Kunden persönlich übergibt – ist dann nicht mehr möglich, was zu spürbaren Abschlägen beim Kaufpreis führt.
Fehlende rechtliche und steuerliche Optimierung (z. B. Rechtsform)
Viele Makler betreiben ihr Unternehmen bis zum Schluss als Einzelunternehmen. Bei einem Verkauf (Asset Deal) müssen in diesem Fall alle Kunden aktiv der Übertragung ihrer Daten und dem Betreuerwechsel zustimmen. Das führt zu hohen Stornoquoten und bürokratischem Aufwand. Wäre das Unternehmen rechtzeitig in eine GmbH (oder Co. KG) umgewandelt worden, ließe sich das Lebenswerk oft einfacher und zu steuerlich deutlich attraktiveren Konditionen übertragen (Share Deal).
In 6 strukturierten Schritten zur Verkaufsfähigkeit
So läuft Ihre 360° Nachfolgecockpit-Beratung ab – von der ersten Standortbestimmung bis zur laufenden Wertsteigerung im Cockpit.
Kick-off Workshop
Zielbild, Erwartungen und Rahmen der Beratung gemeinsam festlegen.
Potenzialanalyse
225 Fragen in 9 Segmenten identifizieren Wachstumsbereiche und Engpässe.
Auswertung & Status Quo
Objektive Feststellung des IST-Zustands und Berechnung des M&A-Readiness-Index.
Maßnahmenkatalog
Priorisierte Lösungswege je Engpass, ausgerichtet auf Verkaufsfähigkeit.
Präsentation der Ergebnisse
Vorstellung im Strategieworkshop mit klarer Handlungsempfehlung.
Umsetzung im Cockpit
Grafisch dargestelltes Cockpit mit Soll/Ist-Vergleich und Marktpreisentwicklung.
Die 9 Analysesegmente im Überblick
Je Segment 25 tiefgehende, praxiserprobte Fragen – bewertet auf einer Skala von 0 (kritisch) bis 10 (Best Practice). Insgesamt 225 Fragen, die Ihren Betrieb lückenlos abbilden.
Kundenstruktur und Bestand
Vertrieb und Kundenberatung
Prozesse und Organisation
Mitarbeiter, Qualifikation, Weiterbildung
Finanzen und Ertrag
Legal, Strategie und Steuerung
Marketing, Social Media, PR
IT, Software, BiPro, GDV-Datensatz
Notfallplanung & Vertreterregelung
Jedes Segment fließt gewichtet in Ihren persönlichen M&A-Readiness-Index ein – Bestand, Finanzen und IT/GDV/BiPro mit dem stärksten Einfluss, da direkt kaufpreisrelevant.
Spinnennetz-Diagramm – IST vs. SOLL
Jede Achse entspricht einem der 9 Analysesegmente. Die goldene, gestrichelte Linie zeigt den SOLL-Zustand (Best Practice = 10), die goldene Fläche den IST-Zustand aus dem Fragenkatalog. Je größer die Lücke zur Außenlinie, desto größer der wertmindernde Engpass.
So lesen Sie das Diagramm
Jede Achse steht für eines der 9 Analysesegmente Ihres Maklerbetriebs, bewertet auf einer Skala von 0 bis 10.
Die Lücke zeigt den Engpass
Je größer der Abstand zwischen der IST-Fläche und der äußeren SOLL-Linie, desto größer der wertmindernde Engpass in diesem Segment.
Automatisch aus Ihrem Cockpit
Bei der Umsetzung werden die IST-Werte automatisch aus dem Excel-Cockpit übernommen und bei jeder Aktualisierung neu berechnet.
Dargestellte Werte: Beispieldaten aus einer beispielhaften Auswertung. Ihre individuellen Werte ermitteln wir gemeinsam in der Potenzialanalyse.
Der M&A-Readiness-Index
Ein gewichteter Score aus allen 9 Segmenten macht Ihre Verkaufsfähigkeit erstmals messbar – und zeigt exakt, an welchem Hebel Wertsteigerung am schnellsten wirkt.
Gewichteter Segment-Score
Jedes der 9 Segmente fließt mit individueller Gewichtung ein – Bestand, Finanzen sowie IT/GDV/BiPro am stärksten, da direkt kaufpreisrelevant.
Vollständige Fragenbasis
Jede Frage – auch Compliance-Aspekte wie Transparenzregister und Geldwäscheprävention – fließt gleichwertig in den jeweiligen Segment-Score ein.
Verständliche 0–100-Skala
Der finale Index wird normiert und dient als zentrale Steuerungsgröße im Cockpit – für Sie und für spätere Kaufinteressenten.
Für Verkäufer & Käufer gleichermaßen konzipiert
Für Verkäufer
Verkaufsfähig werden und mit einer fundierten Bestands- und Unternehmensbewertung einen höheren Marktpreis erzielen – durch höhere Transparenz, mehr Digitalisierung und eine schnellere Abwicklung des Verkaufsprozesses.
Für Käufer
Übernommene Unternehmen oder Bestände reibungslos integrieren und schneller Synergien nutzen – etwa über IT-Konsolidierung und gebündelte Einkaufsmacht bei Versicherern – für einen schnelleren ROI.
Förderung & Vorteile
Einige unserer Leistungen sind für Mitglieder des Makler Nachfolger Club e.V. kostenfrei bzw. rabattiert. Zusätzlich können für die Unternehmensberatung staatliche Förderungen beantragt werden.
Oliver Petersen
„Wert steigern. Zukunft sichern. Perspektiven nutzen.“
Petersen Consulting e.K. begleitet Versicherungsmakler aller Gesellschaftsformen – GmbH, Einzelkaufmann und GmbH & Co. KG – auf dem Weg zur Verkaufsfähigkeit. Im Mittelpunkt steht das 360° Nachfolgecockpit: eine strukturierte Potenzialanalyse, ein priorisierter Maßnahmenkatalog und ein Cockpit, das die Wertsteigerung Ihres Unternehmens laufend sichtbar macht.
Von der ersten Standortbestimmung bis zur Umsetzung: Sie erhalten eine faktenbasierte Einschätzung Ihrer Verkaufsfähigkeit – ohne Blindflug, mit klarer Priorisierung nach Kaufpreisrelevanz.
Mehr zu Oliver PetersenSichern Sie sich jetzt Ihr kostenfreies Erstgespräch
In einem unverbindlichen Gespräch klären wir gemeinsam, wo Ihr Unternehmen heute steht – und welcher Engpass Ihrer Verkaufsfähigkeit aktuell am meisten im Weg steht.
- ✓ Erste Einschätzung Ihres M&A-Readiness-Status
- ✓ Einordnung möglicher Fördermöglichkeiten
- ✓ Unverbindlich, vertraulich, ohne Verpflichtung
Antworten auf die wichtigsten Fragen
Für wen eignet sich das 360° Nachfolgecockpit?
Für Versicherungsmakler aller Gesellschaftsformen – GmbH, Einzelkaufmann und GmbH & Co. KG –, die ihr Unternehmen mittel- oder langfristig auf einen Verkauf vorbereiten möchten.
Was kostet das Erstgespräch?
Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Es dient der gemeinsamen Standortbestimmung, bevor Sie sich für eine Beratung entscheiden.
Gibt es Fördermöglichkeiten für die Beratung?
Für die Unternehmensberatung können staatliche Förderungen beantragt werden. Mitglieder des Makler Nachfolger Club e.V. erhalten einzelne Leistungen kostenfrei bzw. rabattiert. Details klären wir im Erstgespräch.
Was ist der M&A-Readiness-Index?
Ein gewichteter Score aus 9 Analysesegmenten und 225 Fragen, normiert auf eine 0–100-Skala. Er zeigt Ihre aktuelle Verkaufsfähigkeit auf einen Blick und dient als zentrale Steuerungsgröße im Cockpit.
Wie lange dauert der Weg zur Verkaufsfähigkeit?
Das hängt vom individuellen Ausgangszustand ab. Kurzfristige Maßnahmen (0–3 Monate) schaffen erste Nachweise, mittelfristige (3–12 Monate) heben strukturelle Engpässe, langfristige (12–24 Monate) bereiten den Datenraum für die Due Diligence vor.
