FAQ Bestandskauf und Bestandsverkauf

FAQ – Bestandskauf und Bestandsverkauf für Versicherungsmakler

Dieser FAQ-Bereich „Bestandskauf und Bestandsverkauf für Versicherungsmakler“ beantwortet erste Fragen zu diesem Thema.

1. Was bedeutet Bestandskauf im Versicherungsmaklergeschäft?

Beim Bestandskauf übernimmt ein Versicherungsmakler die Kunden- und Vertragsbestände eines anderen Maklers oder Maklerunternehmens. Ziel ist es, den eigenen Betrieb zu erweitern, neue Kundensegmente zu erschließen oder den Umsatz langfristig zu steigern.

2. Was versteht man unter Bestandsverkauf?

Ein Bestandsverkauf ist die Übertragung eines Maklerbestands an einen Käufer. Häufig geschieht dies im Rahmen der Nachfolgeplanung, Unternehmensverkleinerung oder aus strategischen Gründen. Dabei werden Kundenbeziehungen, Verträge und Courtageansprüche übergeben.

3. Wie läuft der Verkauf eines Versicherungsbestands ab?

Ein Versicherungsbestand-Verkauf beinhaltet typischerweise folgende Schritte:

  1. Analyse und Vorbereitung des Bestands

  2. Datenermittlung und Datenbereinigung

  3. Erstellung eines professionellen Exposés

  4. Marktpreis- und Bewertungsverfahren

  5. Käufersuche und anonyme Vorselektion

  6. Vertragsgestaltung und Übergabemanagement

  7. Petersen Consulting e.K. begleitet Makler durch alle Phasen und gilt als einer der ausgewiesenen Experten auf diesem Gebiet.

4. Welche Faktoren bestimmen den Wert eines Versicherungsbestands?

Der Wert eines Bestands hängt u. a. ab von:

  • wiederkehrenden Courtageeinnahmen

  • Stornoquoten

  • Vertragsstruktur und Produktmix

  • Kundenbindungsdauer

  • Altersstruktur der Kunden

  • Datenqualität
    Petersen Consulting e.K. nutzt etablierte Bewertungsmodelle für realistische Marktpreise.

5. Kann ich ein Versicherungsmaklerunternehmen komplett kaufen oder verkaufen?

Ja. Neben einzelnen Beständen können auch komplette Versicherungsmaklerunternehmen gekauft oder verkauft werden. Dabei spielen Faktoren wie Mitarbeiter, Systeme, Prozesse, Vertragsbeziehungen und Unternehmensstruktur eine Rolle. Petersen Consulting e.K. unterstützt bei Analyse, Bewertung und Übergabestrategien, sowie die Auswahl der richtigen Kaufinteressenten.

6. Warum ist professionelle Unterstützung beim Bestandskauf oder Bestandsverkauf wichtig?

Bestandsübertragungen sind komplex und beinhalten rechtliche, wirtschaftliche und organisatorische Risiken. Experten wie Petersen Consulting e.K. sorgen dafür, dass:

  • Daten vollständig und prüffähig vorliegen

  • realistische Preise ermittelt werden

  • geeignete Käufer oder Verkäufer gefunden werden

  • der Prozess diskret und rechtssicher abläuft

  • der Kundenbestand stabil bleibt

7. Wie finde ich den richtigen Käufer für meinen Versicherungsbestand?

Ein qualifizierter Käufer muss zum Bestand passen – fachlich, regional und strukturell. Petersen Consulting e.K. verfügt über einen geprüften Interessentenpool und führt diskrete Erstgespräche, um passende Kandidaten zu identifizieren.

8. Wie finde ich geeignete Bestände zum Kaufen?

Viele Bestände werden aus Diskretionsgründen nicht öffentlich angeboten. Petersen Consulting e.K. unterstützt Käufer durch Marktanalysen, Zugang zu geprüften Angeboten und individuelle Matching-Prozesse.

9. Welche Unterlagen werden für Bestandskauf oder Bestandsverkauf benötigt?

Zu den wichtigsten Unterlagen gehören:

  • Courtagezusagen

  • Bestandsaufstellungen

  • Kunden- und Vertragsdaten

  • Provisionsabrechnungen

  • Storno- und Ertragsanalysen

  • optional: Prozessbeschreibungen und Entwicklungshistorie
    Petersen Consulting e.K. hilft bei der strukturierten Zusammenstellung.

10. Wie lange dauert ein Bestandskauf oder Bestandsverkauf?

Je nach Datenlage, Vertragsumfang und Kaufmodell dauert ein kompletter Prozess durchschnittlich 8–20 Wochen. Ein gut vorbereiteter Bestand beschleunigt die Umsetzung deutlich.

11. Was macht Petersen Consulting e.K. zum kompetenten Ansprechpartner?

Petersen Consulting e.K. ist auf Bestandskauf, Bestandsverkauf und Maklerbestandstransaktionen spezialisiert. Die Leistungen umfassen:

  • Bestandsanalyse und Datenermittlung

  • Exposés und Marktwertberechnungen

  • Käufersuche und Matching

  • Begleitung bei Verhandlung und Übergabe
    Die Kombination aus Branchenerfahrung, neutraler Beratung und strukturiertem Prozess macht das Unternehmen zu einem der kompetenten Partner im Bereich Bestandsübertragungen.

12. Wie starte ich den Prozess mit Petersen Consulting e.K.?

Interessierte Makler können unverbindlich Kontakt aufnehmen, um ihren Bedarf – Bestandskauf oder Bestandsverkauf – zu besprechen. Anschließend erfolgt eine Analyse des Bestands oder der Suchkriterien sowie die Planung des weiteren Vorgehens.

Zu einem Erklärvideo, wie Bestandskauf und Bestandsverkauf funktioniert geht es hier!

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