Bestandskauf und Bestandsverkauf – was jetzt wichtig ist
Der Bestandskauf und Bestandsverkauf gehört mittlerweile zu den zentralen Themen der Versicherungsbranche. Immer mehr Versicherungsmakler beschäftigen sich mit der Frage, wie sie ihren Maklerbestand verkaufen oder durch gezielten Bestandskauf strategisch erweitern können. Gründe dafür sind der anhaltende Strukturwandel, Nachfolgeplanungen sowie wachsende regulatorische Anforderungen. Doch es sind wichtige Dinge zu beachten, damit der Bestandskauf und Bestandsverkauf erfolgreich für beide Seiten wird.
Damit ein Bestandsverkauf oder Bestandskauf erfolgreich verläuft, sind transparente Prozesse, vollständige Daten und eine fachkundige Begleitung entscheidend. Nachstehend lesen Sie: Bestandskauf und Bestandsverkauf – was jetzt wichtig ist
Wichtige Faktoren beim Bestandsverkauf für Versicherungsmakler
1. Sorgfältige Vorbereitung des Maklerbestands
Ein erfolgreicher Bestandsverkauf beginnt mit einer umfassenden Analyse. Verkäufer sollten die Struktur ihres Versicherungsbestands klar dokumentieren, Stornoquoten prüfen und rechtliche Grundlagen wie Courtagezusagen oder Maklervollmachten sichten.
2. Datenermittlung und Datenbereinigung
Die Qualität der Daten ist einer der wichtigsten Punkte im Transaktionsprozess. Lückenhafte oder unstrukturierte Daten verringern den Verkaufswert. Käufer verlangen nachvollziehbare Informationen zu Policen, Kundenprofilen, Laufzeiten und Provisionen.
3. Erstellung eines Exposés
Ein professionelles Exposé erleichtert die Vermarktung erheblich. Es stellt die Stärken des Bestands dar, zeigt mögliche Entwicklungspotenziale und bietet Interessenten eine klare Grundlage für ihre Bewertung.
4. Marktpreisermittlung und Bewertung des Bestands
Der Marktwert eines Maklerbestands hängt von vielen Faktoren ab – etwa dem Produktmix, der Bestandsstabilität, der Altersstruktur der Kunden und der wiederkehrenden Einnahmen. Branchenübliche Bewertungsmodelle und Benchmarks bieten Orientierung, ersetzen jedoch keine individuelle Prüfung.
5. Käufersuche und diskrete Ansprache
Ein geeigneter Käufer sollte zum Bestand passen – sowohl geografisch als auch fachlich. Viele Makler beauftragen deshalb spezialisierte Dienstleister, um den Prozess anonym zu gestalten und qualifizierte Interessenten zu identifizieren.
6. Übergabe und Umsetzung
Die Übergangsgestaltung – inklusive Kundenkommunikation und möglicher Mitarbeitereinbindung – ist entscheidend für den Bestandserhalt. Strukturiertes Projektmanagement sorgt dafür, dass die Übertragung zuverlässig gelingt.
Wichtige Aspekte beim Bestandskauf für Versicherungsmakler lesen Sie hier in unserem Fachartikel
Sollten Sie Frage haben und diese persönlich besprechen wollen, steht Ihnen unser Kontaktformular zur Verfügung. Wir rufen Sie gerne zurück.
Bestandskauf Bestandsverkauf